La mitad del año representa una oportunidad para evaluar el manejo del dinero, corregir hábitos y prepararse con anticipación para los gastos que suelen aumentar durante los últimos meses, como vacaciones, celebraciones, matrícula y marchamo.
Una revisión financiera permite identificar cuánto dinero ingresa, en qué se está gastando, cuáles deudas requieren mayor atención y cuánto se ha logrado ahorrar o invertir. También ayuda a determinar si las metas planteadas al inicio del año continúan siendo realistas o necesitan ajustes.
Laura Moreno, vicepresidenta de Relaciones Corporativas de BAC, explicó que muchas personas comienzan el año con el propósito de ahorrar, reducir deudas u ordenar sus gastos, pero la falta de seguimiento puede hacer que esos objetivos se queden únicamente en buenas intenciones.
Uno de los aspectos que debe analizarse es el uso de las tarjetas de crédito, las cuotas mensuales, las fechas de pago y la capacidad real para cumplir con las obligaciones. Realizar esta evaluación periódicamente puede evitar que pequeños desajustes se conviertan en una carga financiera mayor.
El asesor y coach de finanzas y emprendimiento Jorge Solís recomienda comenzar con un ejercicio sencillo: revisar cuánto dinero entra, cuánto sale, qué deudas existen y cuáles hábitos pueden mejorarse. A partir de esa información, cada persona puede seleccionar una acción concreta para fortalecer su situación durante la segunda mitad del año.
Entre las principales recomendaciones se encuentran:
- Comparar los gastos previstos con los realizados.
- Ordenar las deudas según montos, intereses y fechas de pago.
- Fortalecer el ahorro para emergencias o metas específicas.
- Planificar desde ahora los gastos de fin de año.
- Utilizar aplicaciones bancarias y herramientas digitales para controlar el presupuesto.
Los especialistas señalan que conocer con claridad la situación financiera permite tomar decisiones oportunas, reducir la necesidad de endeudarse y enfrentar con mayor tranquilidad el cierre del año.
